Piața globală a jocurilor de noroc online este estimată la peste 60 de miliarde de dolari și nu dă semne de încetinire. Din contră, pentru următorii se estimează că va crește, ajungând la peste 100 de miliarde până în 2028.
Fiecare dintre cele patru tipuri principale de jocuri de noroc – poker, jocuri de cazino, loterie și pariuri sportive – au făcut tranziția din lumea fizică în lumea digitală. Lista operatorilor licențiați a fost completată în ultimii ani cu noi platforme, una dintre ele fiind play Frank online casino.
Deoarece cazinourile de pe internet gestionează tranzacții financiare substanțiale, ele tind să atragă diverși indivizi care urmăresc să spele bani sau să comită alte infracțiuni, cum ar fi accesarea bazelor de date.
În acest context, ca parte esențială a reglementărilor privind combaterea spălării banilor și a combaterii terorismului, dar și pentru a se asigura că este respectată legislația referitoare la jocurile de noroc, statele au introdus obligativitatea verificării fiecărui cont deschis pe platformele de gambling. Acest proces poartă denumirea de Know Your Customer (KYC).
Verificarea poate fi făcută în doi pași
Pentru a respecta cerințele KYC pentru cazinourile online, jucătorilor li se cere de obicei să furnizeze o serie de informații personale (locație, vârstă), inclusiv documente de identificare emise de guvern, cum ar fi permisele de conducere, cărțile de identitate sau pașapoartele și dovada adresei, prin facturile de utilități și extrase de cont bancar si salarii.
Mai nou, unii operatori au inclus în formularul de înregistrare și o rubrică referitoare la venituri. În acest fel, pe lângă cercetarea legitimității fondurilor, adică sursa, cazinoul poate verifica dacă utilizatorul își permite să joace.
Un client nou are la dispoziție 30 de zile de la înregistrarea pe platformă pentru a trimite documentele solicitate. Într-o primă instanță, este nevoie de o fotocopie a unui act de identitate. În multe cazuri, acest document este suficient pentru validarea contului. În momentul când dorește să retragă fonduri, jucătorul trebuie să trimită și o dovadă că metoda de plată folosită îi aparține. De asemenea, în mod obișnuit, acela este momentul în care se cere să fie confirmată și adresa de reședință. În unele cazuri, este necesară și o fotografie sau un selfie video pentru a confirma identitatea.
Aceste documente și date de identitate sunt revizuite amănunțit de echipa de conformitate a cazinoului. Procedura poate dura de la câteva ore până la maxim două zile. Înainte, erau necesare până la cinci zile lucrătoare pentru validarea contului.
Există și platforme care realizează KYC cu ajutorul Inteligenței Artificiale. Clientul trebuie doar să încarce pe site fotocopia solicitată, iar imaginea este analizată pe loc de un soft care aprobă sau invalidează documentul în numai câteva secunde. Pe lângă informațiile propriu-zise, este urmărită respectarea cerințelor tehnice (luminozitate, elemente cuprinse în imagine etc).
Datele personale sunt gestionate cu atenție maximă
Pe lângă prevenirea fraudei și garantarea respectării restricțiilor de vârstă, KYC ajută operatorii să asigure măsuri responsabile de jocuri de noroc și să filtreze jucătorii cu probleme.
Așa cum cazinourile încearcă să afle cât mai multe informații pentru a avea încredere în clienții lor, jucătorii trebuie, de asemenea, să aibă încredere că datele colectate sunt protejate corespunzător și gestionate cu atenție. Prin urmare, operatorilor li se cere să păstreze datele cu caracter personal în condiții de siguranță maximă, cu ajutorul celor mai recente sisteme de securitate cibernetică.
Operatorii de jocuri de noroc trebuie să acorde prioritate atât practicilor etice, cât și securității datelor prin criptare și stocare securizată. Prin implementarea protocoalelor de criptare a datelor, operatorii reduc la maxim riscul accesului neautorizat. Acest lucru este valabil mai ales în ceea ce privește KYC, care implică manipularea informațiilor personale sensibile.
În ultimii ani, în mediul public nu a ajuns nicio informație despre scurgeri de informații sau despre fraude care să aibă legătură cu platformele online de jocuri de noroc. Așadar, verificarea obligatorie a contului funcționează ca un filtru foarte eficient.
